Дипломная работа

от 20 дней
от 9999 рублей

Заказать

Курсовая работа

от 10 дней
от 1999 рублей

Заказать

Реферат

от 3 дней
от 699 рублей

Заказать

Контрольная работа

от 3 дней
от 99 рублей
за задачу

Заказать

Диссертация

Сроки и стоимость индивидуальные

Заказать

Главная - Валютные отношения - овершенствование организации валютного контроля в коммерческом банке на примере ОАО "Уралсиб" в г. Санкт-Петербугре

овершенствование организации валютного контроля в коммерческом банке на примере ОАО "Уралсиб" в г. Санкт-Петербугре Валютные отношения. Дипломная

  • Тема: овершенствование организации валютного контроля в коммерческом банке на примере ОАО "Уралсиб" в г. Санкт-Петербугре
  • Автор: Юлия
  • Тип работы: Дипломная
  • Предмет: Валютные отношения
  • Страниц: 71
  • Год сдачи: 2009
  • ВУЗ, город: Москва
  • Цена(руб.): 4000 рублей

Заказать персональную работу

Выдержка

Введение

Актуальность. Дипломная работа посвящена актуальной теме развития и совершенствования валютного регулирования и валютного контроля, которая в настоящий момент, с учетом экономической ситуации в стране, приобретает особый интерес, так как валютное регулирование является частью механизма финансовой стабилизации, развития внешней торговли и укрепления стабиль-ности национальной валюты. Совершенствование системы валютного регули-рования, в особенности на основе усиления банковского контроля, призвано способствовать эффективному преодолению кризисных явлений в российской экономике и реализации тактических и стратегических интересов страны.
В данной дипломной работе рассмотрена тема, касающаяся валютного контроля за экспортными и импортными операциями в Коммерческом банке. Необходимо заметить, что эта тема является актуальной не только в настоящее время, а на протяжении нескольких лет, особенно последних когда проблема вывоза капитала из РФ является достаточно острой, даже, несмотря на пред-принимаемые государством меры по её устранению.
Одним из важнейших направлений реформирования экономики страны, вставшей на путь рыночных реформ, стало развитие внешнеэкономических свя-зей. Специфика российской экономики вызывает необходимость обобщения и анализа работы коммерческих банков в области валютных операций, которая приобретает принципиально новое значние в условиях активизации контактов с зарубежными странами, как самих банков, так и их клиентов - юридических и физических лиц.
Банковская деятельность влияет не только на стабильность денежно-кредитной системы всего государства, но и затрагивает интересы неограничен-ного круга лиц. Осуществление предпринимательской деятельности без взаи-модействия ее участников с банковскими институтами в современных условиях невозможно. Практически все операции с иностранной валютой на территории Российской Федерации совершаются через уполномоченные банки или небан-ковские кредитные учреждения, получившие соответствующие лицензии Цен-трального банка РФ. Совершение банками валютных операций требует хорошо продуманного правового регулирования, которое бы обеспечивало устойчи-вость национальной валюты, повышение авторитета России в системе мирохо-зяйственных связей и влияния в международных отношениях, рост политиче-ской стабильности в обществе.
В настоящее время правовая база регулирования валютных операций дос-таточно громоздка и не достаточно разработана. До сих пор отсутствуют фун-даментальные комплексные исследования в этой области. В частности, отсутст-вуют определения ряда ключевых понятий; существует множество норматив-ной документации, которая зачастую содержит ряд противоречий; отсутствует системность нормативного материала. Это осложняет проведение исследований в области валютного контроля предпринимательской деятельности коммерче-ских банков с валютными ценностями.
Таким образом, актуальность дипломной работы обусловлена совокуп-ностью нескольких факторов:
общественной значимостью отношений, возникающих в сфере об-ращения иностранной валюты;
потребностью в анализе существующей системы валютного контро-ля;
экспортно-импортных операций в коммерческом банке;
выявление наиболее типичных проблем и ошибок и поиска путей их решения.
Целью настоящей работы является разработка научно обоснованных мер и рекомендаций по совершенствованию методов валютного контроля в коммер-ческом банке при экспортно-импортных операциях.
В соответствии с указанной целью были поставлены следующие задачи:
 изучение современного законодательного регулирования деятель-ности валютного контроля в РФ, как основного рычага воздействия на активность внешнеэкономических связей в стране;
 определение основных тенденций в деятельности валютного кон-троля;
 выявление существующих проблем и предложение возможных пу-тей улучшения методов валютного контроля при осуществлении экспортно-импортных операций.
Предметом исследования является организация валютного контроля в коммерческом банке при осуществлении экспортно-импортных операций, а объектом исследования выступают коммерческие банки как агенты валютного контроля.
Так, первая глава работы содержит анализ законодательного регулирова-ния деятельности агентов валютного контроля в России и определение основ-ных направлений в его совершенствовании, дается оценка происходящим изме-нениям.
Во второй и третьей главах работы осуществлен практический подход к поставленной задаче. Отдельно рассмотрен механизм валютного контроля и анализ ряда валютных операций одного из уполномоченных коммерческих банков нашего города - Филиала ОАО «Уралсиб» в г. С-Петербург, что может и должен делать банк как агент валютного контроля при работе с валютными ценностями - этому посвящена вторая глава. В третьей делаются предложения по совершенствованию методов валютного контроля, и рассматривается схема более эффективного его практического применения.
В работе были использованы такие научные методы, как сравнительный, комплексный анализ, обобщение.
Особенная значимость работы заключается в анализе проблемы, которой в настоящее время уделяется крайне мало внимания в российских средствах массовой информации и научной литературе. Однако этот факт лишь подтвер-ждает необходимость изучения данного вопроса.
При написании дипломной работы использовались в основном материа-лы нормативно-правовой базы, а также материалы различных периодических изданий, таких как «Банковское дело», «Деньги и кредит», правовая база «Кон-сультант-Плюс», а также статистические данные из официальных ресурсов сети Интернет: сайт Банка России, официальный сайт банка ОАО «Уралсиб», сайт журнала «Эксперт» и т.д. Поскольку валютный контроль в РФ постепенно ме-няется, происходит либерализация валютного законодатеьства т.е. государ-ственные органы со временем всё меньше оказывают прямое вмешательство на внешнеэкономическую деятельность субъектов экономики, целесообразно опи-раться именно на эти категории материалов, которые позволяют получить представление о состоянии проблемы в данный период времени.
Структура работы строилась в соответствии с поставленными задачами и состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литера-туры.

Содержание

Оглавление

Введение 3
Глава 1. Сущность операций коммерческих банков с валютными ценностями и их нормативное регулирование 7
1.1. Банки участники валютного рынка. Классификация валютных операций 7
1.2. Нормативно-правовое регулирование валютного контроля и его субъекты 12
1.3. Коммерческий банк как агент валютного контроля 19
Глава 2. Порядок организации валютного контроля в коммерческом банке на примере банка ОАО «Уралсиб» 22
2.1. Анализ организации валютного контроля юридических лиц в ОАО «Уралсиб» 22
2.2. Анализ валютных операций, осуществляемых в ОАО «Уралсиб» 26
2.3. Анализ документарных валютных операций, осуществляемых в ОАО «Уралсиб» 30
2.4. Исследование порядка организации расчетов по экспортно-импортных операциям, осуществляемых в ОАО «Уралсиб» 38
2.5. Порядок оформления паспорта сделки по экспортно-импортным операциям в ОАО «Уралсиб» 44
Глава 3. Разработка мероприятий по совершенствованию валютного контроля юридических лиц 51
3.1. Разработка эксклюзивной модели валютного контроля 51
3.2. Разработка информационно-программного комплекса в ОАО «Уралсиб» в г. Санкт-Петербурге при осуществлении валютного контроля и обеспечение экономической безопасности банка 53
Заключение 63
Список использованных источников 67
Приложение 1. 71

Литература

Список использованных источников

1. Внутрибанковская инструкция № 38-04/144 от 21.12.2001 «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением выручки от экспор-та товаров».
2. Внутрибанковская инструкция № 38-04/145 от 21.12.2001 «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резиден-тами импортируемых товаров».
3. Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» №3615-1 от 09.10.92 г.
4. Федеральный Закон Российской Федерации «О банках и банковской дея-тельности» №395-1 от 02.12.1990 г.
5. Федеральный Закон Российской Федерации «О Центральном Банке Рос-сийской Федерации (Байке России)» №394-1 от 02.12.1990 г.
6. Инструкция ЦБ РФ «О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации» №16 от 16.07.93 г. в ред. от 30.06.1999 г.
7. Инструкция ЦБ РФ «О порядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполно-моченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» от 29 июня 1992 г., № 7: Утв. Приказом ЦБ РФ от 29 июня 1992 г., № 02-104А
8. Инструкция ЦБ РФ «О порядке организации работы обменных пунктов па территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками» от 27 февраля 1995 г., №27
9. Инструкция ЦБ России «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары» № 30 и ГТК РФ № 01 -20/10538 от 26 июля 1995 г.
10. Инструкция ЦБ РФ «О порядке осуществления валютного контроля за по-ступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров» № 86-И и ГТК РФ №01-523/26541 от 13 октября 1999 г.
11. Инструкция ЦБ РФ «О порядке осуществления уполномоченными банка-ми учета валютных операций и представления информации в целях вы-полнения требований указания Банка России «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуще-ствления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушение валютного законо-дательства» №500-У от 12 февраля 1999 г.» от 28 июня 1999 г., №83-И.
12. Положение Центрального Банка РФ от 01.06.2004 N 258-П "О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполно-моченными банками контроля за проведением валютных операций".
13. Указание ЦБ РФ «Об усилении валютного контроля со стороны уполно-моченных банков за правомерностью осуществления их клиентами ва-лютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномо-ченным банкам за нарушение валютного законодательства» от 12 февраля 1999 г., № 500-У
14. Указание ЦБ РФ «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистриро-ванными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предостав-ление информации при проведени финансовых операций (оффшорных зонах)» №634-У от 26.08.1999 г. в ред. 29.11.2000 г.
15. Банки и банковское дело /Под ред. Балабанова И. Т. СПб.: Питер, 2003.
16. Банковское дело: Учебник . - 2-е изд., перераб. и доп./ Под ред. О.И. Лав-рушина. - М.: Финансы и. статистика, 2005.
17. Банковское дело. Управление и технологии: Учебник для студентов Ву-зов, обучающихся по экономическим специальностям. / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
18. Банковское дело: учебник/ под. Ред. д-ра экон. Наук, проф. Г.Г. Коробо-вой. изд. с изм. М.: Экономистъ, 2006.
19. Валютное регулирование и валютный контроль: Учебник / Под ред. д-ра экон. наук, проф. В.М. Крашенинникова. М.: Экономистъ, 2005.
20. Деньги, кредит, банки и ценных бумаг. Практиум / Под ред. д. э. н., про-фессора Жукова Е. Ф. М.: Изд-во ЮНИТИ, 2003.
21. Иода Е.В., Унанян И.Р. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие / Под ред. И. Р. Унанян. - Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2003.
22. Костерина Т.М. Банковское дело. / Московская финансово- промыш-ленная академия, - М., 2005.
23. Литовских А. М. Финансы и кредит. Методическое пособие по проведе-нию практических занятий. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 2004.
24. Финансовое право Российской Федерации: Учебник / Отв. ред. М.В. Ка-расева М.: Юристъ, 2004.
25. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник Краткий курс/Под ред. д. э. н., проф. Н.Ф. Самсонова М.: ИНФРА-М, 2003.
26. Химичева Н. И., Покачалова Е. В. Финансовое право / Отв. ред. д. ю. н., проф. Н. И. Химичева. М.: Норма, 2005.
27. Щеголева Н.Г. Банковские операции во внешней торговле. / Москов-ская финансово-промышленная академия. М., 2004.
28. Аудиторский контроль. На сайте: http://www.bibliotekar.ru/bank-6/50.htm
29. Боровская М.А. Банковские услуги предприятиям. Учебно-методическое пособие. На сайте: http://www.aup.ru/books/m10/
30. Валютный контроль за экспортно-импортными операциями. В. Ларичев, доктор юридических наук, профессор; Е. Милякина, кандидат экономиче-ских наук. На сайте: http://www.lawmix.ru/comm.php?id=7379
31. Валютный контроль. ОАО «Уралсиб». На сайте:
http://www.uralsib-yugbank.ru/corporate_clients/checkout/control_valut
32. Концепция безопасности коммерческого банка. На сайте:
http://www.bre.ru/security/14277.html
33. О банке. Банк ОАО «Уралсиб». На сайте:
http://www.bankuralsib.ru/mo/bank/about/index.wbp
34. «ООО НТЦНТ разработало программные средства автоматизации ва-лютного контроля в коммерческих банках». На сайте:
http://bankir.ru/news/pressrelease/1180922
35. «Обеспечение экономической безопасности банковской системы». На сайте: http://bankir.ru/analytics/nadzor/05.03.2005/1378323
36. О контроле за валютными операциями по внешнеторговым сделкам. На сайте: http://www.dezo.eu/pasport_sdelki_opisanie.pdf
37. Паспорт сделки. На сайте: http://www.dezo.eu/pasport_sdelki_opisanie.pdf
38. Правовая система ГАРАНТ. На сайте: http://www.garant.ru/company/first.htm#ipo
39. Теневая экономика и экономическая преступность. Электронный учебник под. ред. Красников А.Ф. На сайте: http://newasp.omskreg.ru/bekryash/contents.htm
40. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации: http://cbr.ru/
41. Официальный сайт Госкомстата России: http://www.gks.ru/
42. Официальный сайт журнала «Эксперт»: http://www.expert.ru/
43. Информационная безопасность. ГРАНПРИ. На сайте:
http://www.infoperimetr.ru/

Форма заказа

Заполните, пожалуйста, форму заказа, чтобы менеджер смог оценить вашу работу и сообщил вам цену и сроки. Все ваши контактные данные будут использованы только для связи с вами, и не будут переданы третьим лицам.

Тип работы *
Предмет *
Название *
Дата Сдачи *
Количество Листов*
уточните задание
Ваши Пожелания
Загрузить Файлы

загрузить еще одно дополнение
Страна
Город
Ваше имя *
Эл. Почта *
Телефон *
  

Название Тип Год сдачи Страниц Цена
«Разработка системы мероприятий по совершенствованию качества банкетного обслуживания в ресторане на примере «Гранд Отель Европа»» Дипломная 2010 123 2000
Теоретические аспекты валютного контроля Дипломная 2011 98 4000
Валютный рынок Дипломная 2011 85 4000
Валютные операции Дипломная 2011 112 4000
Контроль за импортными операциями в РФ Дипломная 2007 99 4000
Валютные операции коммерческих банков Дипломная 2003 85 4000
Валютный контроль за импортными операциями в РФ Дипломная 2006 66 4000
Валютные операции, ихт учет (на примере ЗАО Промтехнологии) Дипломная 2002 112 4000
курсовые, дипломные, контрольные на заказ скидки на курсовые, дипломные, контрольные на заказ

© 2010-2016, Все права защищены. Принимаем заказы по всей России.